国家计委


国家计委关于在国家重点工业性试验项目中试行《海上国际集装箱运输管理办法（试行）》的通知

1990年5月20日，国家计委

为加强国际集装箱运输的管理，适应国际集装箱运输系统（多式联运）工业性试验项目实施的需要，交通部参照国际惯例并综合了我国发展国际集装箱运输的经验，拟定了《海上国际集装箱运输管理办法（试行）》。该办法是国际集装箱运输系统（多式联运）工业性试验项目总体试验方案中的一个综合性规章，其中有关外贸适箱货要采用集装箱运输以及集装箱交换方式与责任的划分，符合以往的有关规定。
鉴于目前我国还没有相应统一的国际集装箱运输管理办法，为保证国家重点工业性试验项目顺利组织实施，同意《海上国际集装箱运输管理办法（试行）》先在工业性试验项目建设和试验期间试行，现将该办法发给你们，请按照执行。

附：海上国际集装箱运输管理办法（试行）

第一章 总 则
第一条 根据国家计委计科技［1988］954号《关于国际集装箱运输系统（多式联运）工业性试验项目设计任务书的批复》精神，为加强我国国际集装箱运输的管理，明确各有关方面的责任，权利和义务、促进我国国际集装箱运输的发展，以适应我国对外贸易发展的需要，特制定本办法。
第二条 本办法适用于国际集装箱运输系统（多式联运）工业性试验项目（简称“工试”）范围内从事海上国际集装箱运输的部门、有关单位、港口企业和货主及其代理人。
本办法所称货主是指货物的托运人、收货人及其代理人。收货人是指提单持有人及其代理人。承运人是指从事营业性运输的海上承运人，内河、公路等企业及其代理人。
第三条 海上国际集装箱运输要采用科学的管理方法和先进的管理手段，不断提高管理水平和运输效益，建立符合国际惯例并适合我国国情的运输系统。
凡进出我国港口或中转的集装箱货物，根据航线、船期、价格等情况，在同等条件下，应优先使用我国船舶装运；运输企业要为对外贸易提供优质、安全、方便的运输服务，以维护国家利益。

第二章 运输条件
第四条 用于海上运输的国际集装箱，应符合我国和国际标准化组织的技术标准和国际集装箱安全公约的有关规定。
第五条 集装箱所有人或其代理人（以下简称集装箱所有人）要负责集装箱的管理和维修，并定期进行检查，检验，使集装箱处于良好的技术状态，以确保货物运输的安全。海上国际集装箱的技术检验由船舶检验局或具有同等资格的机构负责。集装箱经检验合格，集装箱所有人必须持检验证书向中华人民共和国海关申请核发“批准证明书”，并在每个集装箱上按规定安装海关批准牌照。对营运中的集装箱，船舶检验局按规定进行监督检验，向船舶检验局申请并经批准采用连续检验计划的集装箱所有人，可自行进行集装箱的检验。
第六条 承运人堆放集装箱的场站设施和运载集装箱的船舶、车辆、装卸机械及工具应符合有关技术标准，确保堆放，装卸和运输集装箱的安全。

第三章 集装箱运输交接方式
第七条 按照原国家经委、国家计委《关于发展我国集装箱运输若干问题的规定》中规定的十二类货物：交电；仪器、小型机械、玻璃、瓷器、工艺品、印刷品及纸张、医药、烟酒、食品、日用品、化工品、针纺织品和小五金及其其它适合海上国际集装箱运输的进出口贸易货物，在有集装箱运输航线港口，货主应采用集装箱运输。
采用集装箱运输的货物，必须使用集装箱运输单证，并在海运提单上注明运输交接方式。
第八条 海上运输的国际集装箱货物，货主可选定下列一种运输交接方式，并应在海上承运人或其代理人签发的集装箱提单上注明，作为海上承运人或其代理人签发的集装箱单上注明，作为海上承运人与货主划分责任的依据。
一、门——门交接：托运人负责装箱并在其工厂或仓库交箱；海上承运人在托运人的工厂或仓库接箱并负责运至收货人的工厂或仓库交箱；收货人在其工厂或仓库接箱并负责拆箱，将空箱交至海上承运人指定的堆场。
二、门——场交接：托运人负责装箱并在其工厂或仓库交箱；海上承运人在托运人的工厂或仓库接箱并负责运至卸货港码头堆场；收货人在卸货港码头堆场整箱提货并负责拆箱，将空箱交至海上承运人指定的堆场。
三、门——站交接：托运人负责装箱并在其工厂或仓库交箱；海上承运人在托运人的工厂或仓库接箱并负责运至卸货港货运站拆箱交货；收货人在卸货港货运站提货。
四、场——门交接；托运人负责装箱并运至起运港码头堆场交箱；海上承运人从起运港码头堆场接箱并负责运至卸货港收货人的工厂或仓库交箱；收货人在其工厂或仓库接箱并负责拆箱，将空箱交至海上承运人指定的堆场。
五、场——场交接：托运人负责装箱并运至起运港码头堆场交箱；海上承运人从起运港码头堆场接箱并运至卸货港码头堆场；收货人在码头堆场整箱提货并负责拆箱，将空箱交至海上承运人指定的堆场。
六、场——站交接：托运人负责装箱并运至起运港码头堆场交箱；海上承运人从起运港码头堆场接箱并运至卸货港货运站拆箱交货；收货人在卸货港货运站提货。
七、站——门交接：托运人将货物运至海上承运人指定的起运港货运站交货；海上承运人从起运港货运站接货后负责装箱并运至卸货港收货人的工厂或仓库交箱；收货人在其工厂或仓库接箱并负责拆箱，将空箱交至海上承运人指定的堆场。
八、站——场交接：托运人将货物运至海上承运人指定的起运港货运站交货；海上承运人从起运港货运站接货后负责装箱并运至卸货港码头堆场；收货人在码头堆场整箱提供并负责拆箱，交空箱交至海上承运人指定的堆场。
九、站——站交接：托运人将货物运至海上承运人指定的起运港货运站交货；海上承运人从起运港货运站接货后负责装箱并运至卸货港货运站拆箱交货；收货人在卸货港货运站提货。

第四章 托运和承运
第九条 承运人可直接组织或委托代理人组织并承揽集装箱货物。货主可直接向承运人也可委托货运代理人洽办进出口集装箱货物的托运业务。
第十条 货运代理人受货主委托，代表货主办理集装箱进出口运输的托运和收货业务。
第十一条 托运人托运的货物要符合集装箱积载和运输的要求，并如实申报货物的品名、性质、数量、重量和规格，其标志应当明显、清楚、并与托运单上记载的内容相符。

第五章 装箱和拆箱
第十二条 海上承运人应向装箱人提供技术状况良好的集装箱。装箱人在装箱前应认真检查箱体，不能保证货物安全的集装箱不得使用。
装运出口粮油食品、冷冻品和易腐货物的集装箱，在装箱前应按国务院发布的《中华人民共和国进出口商品检验条例》的规定，经商检局检验合格方得使用。
第十三条 装箱人应按装箱积载的要求装载货物。货物装箱后，装箱人应准确地编制“集装箱货物装箱单”并按规定施封。
第十四条 在码头堆场或收货人工厂，仓库交接的整箱货物，货主可委托有拆装箱能力的单位进行拆、装箱并负担费用。海上承运人在货运站交接的集装箱货物，应负担拆装箱费用；内陆中转站在受承运人委托后才能进行拆装箱。
第十五条 在卸船作业中，发现集装箱封志脱落、损坏，海上承运人应及时向海关报告，申请检查后作出实事记录，由海上承运人补封并承担费用。

第六章 到达和交付
第十六条 港口集装箱装卸企业（以下简称港口）和海上承运人应签订进出口集装箱船舶的装卸协议，明确双方的责任，权利和义务。
海上承运人每日应向港口预报进出口集装箱船舶的船名，航次，船期、箱量、箱型、货种；港口每日应向海上承运人预报集装箱船舶的靠泊计划。
第十七条 集装箱船舶的配载由海上承运人负责并编制预配图，港口据此编制船舶配载图，并经海上承运人确认。装船完毕后，由外轮理货公司编制船舶积载图。
第十八条 港口根据出口集装箱船舶班期，按照集装箱货物的装船先后顺序向海上承运人发出装船通知，海上承运人应及时通知托运人及口岸有关单位。
第十九条 出口集装箱货物的托运人在收到“装船通知”后，应于船舶开装前五天开始，将出口集装箱和货物按船舶受载先后顺序运进码头堆场或指定的货运站，并于装船前二十四小时截止进港。
第二十条 港口收到出口的集装箱货物后，向托运人签发“场站收据”，托运人可持“向海上承运人换取待装提单。
第二十一条 托运人或装箱人应在装船前四十八小时向船舶代理人提供“集装箱货物装箱单”及有关的出口单证。
船舶代理人应于出口船舶开航前四十八小时内向船方提供提单副本、舱单、集装箱货物装箱单、集装箱装船清单、积载图、特殊集装箱清单、危险品集装箱清单、危险品说明书、冷藏集装箱清单等完整的随船资料，并于船舶开航后（近洋航线船舶开航后二十四小时内，远洋航线船舶开航后四十八小时内）采用传真、电传、邮寄等方式向卸货港或中转港发出必要的卸船资料。
第二十二条 进口集装箱船舶的海上承运人应在船舶抵港前（近洋航线船舶在抵港前二十四小时，远洋航线船舶在抵港前七天），采用传真、电传、邮寄等方式向卸货港船舶代理人提供完整准确的提单副本、舱单、集装箱货物装箱单、集装箱装船清单、积载图、特殊集装箱清单、危险品集装箱清单、危险品说明书、冷藏集装箱清单等必要的卸船资料。
船舶代理人应在船舶抵港前（近洋航线船舶在抵港前二十四小时，远洋航线船舶在抵港前七天）将上述资料分送港口、外理、海关等单位，同时通知收货人或货运代理人。
第二十三条 集装箱船舶装载超过长、超宽、超高、超重等非标准的国际集装箱，应在订舱前向港口提出申请，经确认后方可装运。
第二十四条 收货人或货运代理人在收到船舶代理人提供的进口货运单证资料后次日应向港口提供货物流向和实际收货人。在限期内不能提供货物流向时，要承担由此造成的经济损失。
第二十五条 集装箱卸船后，船舶代理人应在即日内通知收货人。收货人应在收到通知后凭提单办理提货手续。卸船后超过十天（含四十天免费堆存期）不提者，港口将集装箱转栈堆放，由此发生的费用，由收货人负担。
第二十六条 在港口货运站内陆中转站拆箱后交付的货物，港口应在卸船后或集装箱运抵内陆中转站后四天内拆箱完毕，并向收货人发出催提通知。
在码头堆场及收货人工厂或仓库整箱交货和港口货运站、内陆中转站拆箱交货的集装箱，海上承运人提供十天的集装箱免费使用期，对超过期限不提或不归还集装箱者，计收集装箱超期使用费。集装箱超期使用费计收办法由海上承运人制定，报交通部备案。
第二十七条 对自集装箱进境之日起三个月不提的货物，由场站会同海关按国家颁发的有关规定处理。集装箱的超期使用费从处理货物所得的款项中支付。

第七章 交接和责任
第二十八条 海上承运人与托运人或收货人应当根据提单确定的交接方式，在码头堆场、货运站和内际中转站及货主的工厂，仓库或双方商定的其它地点办理集装箱货物交接。
承运人应当按照下列规定地点办理集装箱交接：
（一）经海上运输的集装箱，外轮理货公司代表海上承运人与港口在船边交接；
（二）经水路集疏运的集装箱，港口与水路承运人在船边交接；
（三）经公路集疏运的集装箱，港口与公路承运人在集装箱码头大门交接；
（四）经铁路集疏运的集装箱，港口与货主或铁路承运人在装卸现场交接。
第二十九条 集装箱交接时的检查范围是箱号、箱体和封志。重箱凭封志和箱体外观状况交接；空箱凭箱体外观状况交接。开顶箱和侧开门箱还要检查苫布和侧门技术状况。
交接双方对箱体和封志检查后，应在集装箱所有人提供的“设备交接单”上作出记录、交接双方共同签字。“设备交接单”实行一箱一单。
第三十条 由海上承运人负责箱内货物交接的，应由外轮理货公司代表海上承运人理货；由货主负责装拆箱货物，货主可向外轮理货公司申请理货，并支付理货费。
第三十一条 集装箱、集装箱货物的交接责任，按照交接前由交方负责，交接后由接方负责的原则办理。但如交接后，接方能提出证据，证明集装箱的损坏或集装箱货物的损坏或短缺确实是由交方原因造成，交方应承担赔偿责任。
第三十二条 由于托运人或承运人的装箱过失，造成人员伤亡，货物自身及其它货物、运输工具、集装箱的损失，由装箱的托运人或承运人承担责任；由于货物自身原因造成人员伤亡及其它货物、运输工具、集装箱的损失，由托运人负责。
第三十三条 除法律和本办法第三十一、三十二条规定外，承运人与托运人应当根据下列规定，对集装箱货物的损坏或短缺负责：
（一）由托运人负责装箱的货物，从装箱托运后至交付收货人之前的期间内，如箱体和封志完好，货物损坏或短缺，由托运人负责；如箱体受损或封志破坏，箱内货物损坏或短缺，由承运人负责。
（二）由承运人负责装箱的货物，从承运人收到货物后至运达目的地交付收货人之前的期间内，不论箱体和封志是否完好，箱内货物损坏或短缺，由承运人负责。
第三十四条 集装箱货物发生损坏和短缺，货主提出索赔时，如需要由商检部门、理货公司出证，则按有关规定办理。

第八章 港口集疏运
第三十五条 港口集装箱及货物的集疏运工作，在当地政府的领导下，建立由港务局主持，港口集装箱装卸企业、航运企业、船舶代理、外轮理货、货运代理、汽车运输企业，铁路局（车站）、海关、商检等单位及主要货主单位指派专人参加的“口岸联合办公会议”制度，统一安排集装箱及货物的集疏运工作。
联合办公会议应建立对各单位有约束力的制度，以确保港口集疏运计划的落实。
第三十六条 为减少运输环节，简化手续，参加“口岸联合办公会议”的单位必须在码头派驻业务人员，按照统一的时间实行联合办公；办公场所由港口提供。
第三十七条 承运人、货主及有关单位，应具体签订集疏运合同或协议。
第三十八条 从事国际集装箱运输的企业，应根据货源及运输条件，在统一规划下，可在港外和内地城市独资经营或联合经营国际集装箱中转站，其主要业务是：装箱、拆箱、堆存、保管、联运、中转、以及代理报关、报验等。

第九章 中 转
第三十九条 需要中转的集装箱应尽量在国内港口中转。港口对装有中转集装箱的船舶，应优先安排靠泊作业。中转港口的装卸作业及中转费用，由港口同海上承运人签订协议。
第四十条 由二程船承运进口集装箱，承担二程运输的海上承运人或其代理人必须在进口舱单、集装箱清单上注明一程船的船名。

第十章 危险货物和冷藏货物运输
第四十一条 危险货物集装箱的运输和装卸，必须严格按照《国际海上危险货物运输规则》和国家有关部门的规定办理。
第四十二条 装载有毒、污染、有异味及放射性物品的集装箱，如不再继续装运上述同类货物时，由海上承运人负责清洗，除去危险货物标志。
第四十三条 集装箱装运冷藏货物，托运人应提供冷藏货物温度要求的书面材料。承运人应按要求控制和记录温度。

第十一章 信息的统计
第四十四条 经营集装箱运输的港口和航运企业，汽车运输企业应于每月五日前，按交通部制定有关集装箱运输的统计表报送交通主管部门。
第四十五条 货主、承运人、集装箱所有人，货运站、中转站和堆场等，应按交通部颁发的《场站国际集装箱管理办法》和信息交换协议的规定，提供集装箱动态信息。
第四十六条 凡堆放国际集装箱的堆场、货运站、中转站和仓库每月末应对堆场，仓库存放的集装箱和货物进行盘点清查。对逾期不提者，可再次向收货人发出催提通知。

第十二章 附 则
第四十七条 国际集装箱多式联运，工业性试验除按本规定办理外，其它联运事项按《国际集装箱多式联运管理办法（试行）办理。
第四十八条 工试有关省、市、交通主管部门可根据本办法制定具体实施细则，并报交通部备案。
第四十九条 本办法于1990年6月1日起试行，解释权属交通部。


国务院


中华人民共和国外资金融机构管理条例(附英文)

1994年2月25日，国务院

第一章 总 则
第一条 为了适应对外开放和经济发展的需要，加强和完善对外资金融机构的管理，制定本条例。
第二条 本条例所称外资金融机构，是指依照中华人民共和国有关法律、法规的规定，经批准在中国境内设立和营业的下列金融机构：
(一)总行在中国境内的外国资本的银行(以下简称外资银行)；
(二)外国银行在中国境内的分行(以下简称外国银行分行)；
(三)外国的金融机构同中国的金融机构在中国境内合资经营的银行(以下简称合资银行)；
(四)总公司在中国境内的外国资本的财务公司(以下简称外资财务公司)；
(五)外国的金融机构同中国的金融机构在中国境内合资经营的财务公司(以下简称合资财务公司)。
设立外资金融机构的地区，由国务院确定。
第三条 外资金融机构必须遵守中华人民共和国法律、法规，不得损害中华人民共和国的社会公共利益。
外资金融机构的正当经营活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第四条 中国人民银行是管理和监督外资金融机构的主管机关；外资金融机构所在地区的中国人民银行分支机构对本地区外资金融机构进行日常管理和监督。

第二章 设立与登记
第五条 外资银行、合资银行的最低注册资本为3亿元人民币等值的自由兑换货币；外资财务公司、合资财务公司的最低注册资本为2亿元人民币等值的自由兑换货币；其实收资本不低于其注册资本的50%。
外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于1亿元人民币等值的自由兑换货币的营运资金。
第六条 设立外资银行或者外资财务公司，申请者应当具备下列条件：
(一)申请者为金融机构；
(二)申请者在中国境内已经设立代表机构2年以上；
(三)申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；
(四)申请者所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度。
第七条 设立外国银行分行，申请者应当具备下列条件：
(一)申请者在中国境内已经设立代表机构2年以上；
(二)申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元；
(三)申请者所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度。
第八条 设立合资银行或者合资财务公司，申请者应当具备下列条件：
(一)合资各方均为金融机构；
(二)外国合资者在中国境内已经设立代表机构；
(三)外国合资者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；
(四)外国合资者所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度。
第九条 设立外资银行或者外资财务公司，应当由申请者向中国人民银行提出书面申请，并提交下列资料：
(一)设立外资银行或者外资财务公司的申请书，其内容包括：拟设外资银行或者外资财务公司的名称，注册资本和实收资本额，申请经营的业务种类等；
(二)可行性研究报告；
(三)拟设外资银行或者外资财务公司的章程；
(四) 申请者所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照(副本)；
(五)申请者最近3年的年报；
(六)中国人民银行要求提供的其他资料。
第十条 设立外国银行分行，应当由外国银行总行向中国人民银行提出书面申请，并提交下列资料：
(一)法定代表人签署的申请书，其内容包括：拟设外国银行分行的名称，总行无偿拨给的营运资金数额，申请经营的业务种类等；
(二)申请者所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照(副本)；
(三)申请者最近3年的年报；
(四)中国人民银行要求提供的其他资料。
第十一条 设立合资银行或者合资财务公司，应当由合资各方共同向中国人民银行提出书面申请，并提交下列资料：
(一)设立合资银行或者合资财务公司的申请书，其内容包括：拟设合资银行或者合资财务公司的名称，合资各方名称，注册资本和实收资本额，合资各方出资比例，申请经营的业务种类等；
(二)可行性研究报告；
(三)合资经营合同及拟设合资银行或者合资财务公司的章程；
(四)申请者所在国家或者地区有关主管当局核发给合资各方的营业执照(副本)；

(五)合资各方最近3年的年报；
(六)中国人民银行要求提供的其他资料。
第十二条 本条例第九条、第十条、第十一条所列资料，除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译本。
第十三条 中国人民银行对设立外资金融机构的申请初步审查同意后，发给申请者正式申请表。申请者自提出设立申请之日起满90日未接到正式申请表的，其设立申请即为不予受理。
第十四条 申请者应当自接到正式申请表之日起60日内将填写好的申请表连同下列文件报中国人民银行审批：
(一)拟设外资金融机构主要负责人名单及简历；
(二)对拟任该外资金融机构主要负责人的授权书；
(三)设立外国银行分行的，其总行对该分行承担税务、债务的责任担保书；
(四)中国人民银行要求提供的其他文件。
第十五条 外资金融机构自接到中国人民银行批准文件之日起30日内，应当筹足其实收资本或者营运资金，并调入中国境内，经中国注册会计师验证后依法向工商行政管理机关办理登记，并依法自开业之日起30日内向税务机关办理税务登记。
第十六条 外资金融机构自中国人民银行审查批准之日起30日内，应当向国家外汇管理局领取《经营外汇业务许可证》。

第三章 业务范围
第十七条 外资银行、外国银行分行、合资银行按照中国人民银行批准的业务范围，可以部分或者全部经营下列种类的业务：
(一)外汇存款；
(二)外汇放款；
(三)外汇票据贴现；
(四)经批准的外汇投资；
(五)外汇汇款；
(六)外汇担保；
(七)进出口结算；
(八)自营和代客户买卖外汇；
(九)代理外币及外汇票据兑换；
(十)代理外币信用卡付款；
(十一)保管及保管箱业务；
(十二)资信调查和咨询；
(十三)经批准的本币业务和其他外币业务。
第十八条 外资财务公司、合资财务公司按照中国人民银行批准的业务范围，可以部分或者全部经营下列种类的业务：
(一)每笔不少于10万美元，期限不少于3个月的外汇存款；
(二)外汇放款；
(三)外汇票据贴现；
(四)经批准的外汇投资；
(五)外汇担保；
(六)自营和代客户买卖外汇；
(七)资信调查和咨询；
(八)外汇信托；
(九)经批准的本币业务和其他外币业务。
第十九条 本章所称外汇存款，是指以外币表示的下列存款：
(一)中国境内、境外同业存款；
(二)中国境外非同业存款；
(三)中国境内外国人的存款；
(四)华侨和香港、澳门、台湾同胞的存款；
(五)外商投资企业存款；
(六)外资金融机构对非外商投资企业放款的转存款；
(七)经批准的其他外汇存款。
第二十条 本章所称外汇汇款，是指境外汇入汇款和境内外商投资企业、外国人、华侨以及香港、澳门、台湾同胞的汇出汇款。
第二十一条 本章所称进出口结算，是指外资银行、外国银行分行、合资银行办理的外商投资企业的进出口结算和经批准的非外商投资企业的出口结算以及放款项下的进口结算。

第四章 监督管理
第二十二条 外资金融机构的存款、放款利率及各种手续费率，由外资金融机构按照中国人民银行的有关规定确定。
第二十三条 外资金融机构经营存款业务，应当向所在地区的中国人民银行分支机构缴存存款准备金，其比率由中国人民银行制定，并根据需要进行调整。存款准备金不计付利息。
第二十四条 外国银行分行的营运资金的30%应当以中国人民银行指定的生息资产形式存在，包括在中国人民银行指定的银行的存款等。
第二十五条 外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司的总资产不得超过其实收资本加储备金之和的20倍。
第二十六条 外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司对1个企业及其关联企业的放款，不得超过其实收资本加储备金之和的30%，但是经中国人民银行特许的除外。
第二十七条 外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司的投资总额不得超过其实收资本加储备金之和的30%，但是经中国人民银行批准投资于金融机构的除外。
第二十八条 外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司的固定资产不得超过其实收资本加储备金之和的40%。
第二十九条 外资金融机构应当确保其资产的流动性。具体办法由中国人民银行另行制定。
第三十条 外资金融机构从中国境内吸收的存款不得超过其总资产的40%。
第三十一条 外资金融机构应当按照规定计提呆帐(坏帐)准备金。
第三十二条 外资银行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司的实收资本低于注册资本的，必须每年从其税后利润中提取25%予以补充，直至其实收资本加储备金之和等于其注册资本。
第三十三条 外资金融机构应当聘用至少1名中国公民为高层管理人员。
第三十四条 外资金融机构应当聘用中国注册会计师，并经所在地区的中国人民银行分行认可。
第三十五条 外资金融机构有下列情况之一的，须经中国人民银行批准，并依法向工商行政管理机关办理有关登记：
(一)设立分支机构；
(二)调整、转让注册资本，追加、减少营运资金；
(三)变更机构名称或者营业场所；
(四)更换高层管理人员。
第三十六条 外资金融机构应当按照规定向中国人民银行及其有关分支机构报送财务报表和有关资料。
第三十七条 中国人民银行及其有关分支机构有权检查、稽核外资金融机构的经营管理和财务状况。

第五章 解散与清算
第三十八条 外资金融机构自行终止业务活动，应当在距终止业务活动30日前以书面形式向中国人民银行提出申请，经中国人民银行审查批准后予以解散并进行清算。
第三十九条 外资金融机构无力清偿到期债务的，中国人民银行可以责令其停业，限期清理。在清理期限内，已恢复偿付能力、需要复业的，必须向中国人民银行提出复业申请；超过清理期限，仍未恢复偿付能力的，应当进行清算。
第四十条 外资金融机构因解散、依法被撤销或者宣告破产而终止的，其清算的具体事宜，参照中国有关法律、法规的规定办理。
第四十一条 外资金融机构清算终结，应当在法定期限内向原登记机关办理注销登记。

第六章 罚 则
第四十二条 违反本条例第二章的规定，未经批准擅自设立外资金融机构的，由中国人民银行予以取缔，没收其非法所得，并可以处5万元至10万元人民币等值外汇的罚款。
第四十三条 外资金融机构违反本条例第三章的规定，超越批准的业务范围从事经营的，由中国人民银行或其有关分支机构责令其停止所超越部分的经营活动，没收其超越部分的非法所得，并可以处1万元至5万元人民币等值外汇的罚款。
第四十四条 外资金融机构违反本条例第四章的有关规定从事经营的，中国人民银行或其有关分行有权责令其纠正、调整业务或者补足有关资金，并可以处5000元至3万元人民币等值外汇的罚款。
第四十五条 外资金融机构违反第四章的有关规定，未按期报送财务报表和有关资料的，由中国人民银行或其有关分支机构予以警告、通报，责令限期补报，并可以处3000元至2万元人民币等值外汇的罚款。
第四十六条 外资金融机构违反本条例，除依照本章第四十三条、第四十四条、第四十五条的有关规定予以处罚外，情节严重的，中国人民银行可以责令其停业直至吊销其营业许可证。
第四十七条 外资金融机构违反中华人民共和国其他法律、法规的，由有关主管机关依法处理。

第七章 附 则
第四十八条 香港、澳门和台湾的金融机构在境内设立和营业的金融业务机构，比照适用本条例。
第四十九条 对外国金融机构驻华代表机构的管理办法，由中国人民银行另行制定。
第五十条 本条例由中国人民银行负责解释；实施细则由中国人民银行制定。
第五十一条 本条例自1994年4月1日起施行。1985年4月2日国务院发布的《中华人民共和国经济特区外资银行、中外合资银行管理条例》和1990年9月7日国务院批准、1990年9月8日中国人民银行发布的《上海外资金融机构、中外合资金融机构管理办法》同时废止。

Regulations of the People's Republic of China Governing FinancialInstitutions with Foreign Capital

(Promulgated on February 25, 1994)

Whole document
Regulations of the People's Republic of China Governing Financial
Institutions with Foreign Capital
(Promulgated on February 25, 1994)

Chapter I General Principles
Article 1
These Regulations are formulated in order to meet the needs of opening
to the outside world and economic development, strengthen and improve the
management of financial institutions with foreign capital.
Article 2
Financial institutions with foreign capital mentioned in these
Regulations refer to the following financial institutions that are
established and operate in China upon approval in accordance with the
relevant laws and regulations of the People's Republic of China:
(1) subsidiary banks incorporated by foreign capital whose head
offices are in China (hereinafter referred to as foreign banks);
(2) branches of foreign banks in China (hereinafter referred to as
foreign bank branches);
(3) banks incorporated jointly by foreign and Chinese equity
institutions (hereinafter referred to as equity joint-venture banks);
(4) finance companies incorporated by foreign capital whose head
offices are in China (hereinafter referred to as foreign finance
companies); and
(5) finance companies incorporated jointly by foreign and Chinese
financial institutions (hereinafter referred to as equity joint-venture
finance companies).
The State Council determines the locations that are open to financial
institutions with foreign capital.
Article 3
Financial institutions with foreign capital shall abide by the laws
and regulations of the People's Republic of China, and shall not engage in
activities that harm the social and public interests of the People's
Republic of China.
The legitimate business operation and lawful rights and interests of
the financial institutions with foreign capital shall be protected by the
laws of the People's Republic of China.
Article 4
The People's Bank of China is the sole regulatory authority
responsible for the regulation and supervision of the financial
institutions with foreign capital; the branches of the People's Bank of
China exercise routine regulation and supervision of the financial
institutions with foreign capital in their jurisdiction.

Chapter II Establishment and Registration
Article 5
The minimum registered capital for a foreign bank or an equity
joint-venture bank shall be in amount of a freely convertible currency
equivalent to RMB 300 million yuan; and that for a foreign finance company
or an equity joint-venture finance company shall be in amount of a freely
convertible currency equivalent to RMB 200 million yuan, of which, the
paid-up capital shall not be below 50 percent of the registered capital.
The head office of a foreign bank branch shall allocate a working
capital in a freely convertible currency equivalent to no less than RMB
100 million yuan to its branches without any repayment or recompense.
Article 6
The applicant for the establishment of a foreign bank or a foreign
finance company is subject to the following conditions:
(1) the applicant is a financial institution;
(2) the applicant has maintained a representative office in China for
two years or longer;
(3) the total assets of the applicant at the end of the year prior to
its application are not be below US $ 10 billion; and
(4) there is a sound system for financial regulation and supervision
in the home country or region of the applicant.
Article 7
To establish a foreign bank branch, the applicant is subject to the
following conditions:
(1) the applicant has maintained a representative institution in China
for two years or longer;
(2) the total assets of the applicant at the end of the year prior to
the application shall not be below US $ 20 billion; and
(3) there is a sound system for financial regulation and supervision
in the home country or region of the applicant.
Article 8
To establish an equity joint-venture bank or equity joint-venture
finance company, the applicant is subject to an the following conditions:
(1) each partner to the joint-venture is a financial institution;
(2) the foreign partner has a representative institution in China;
(3) the total assets of the foreign partner at the end of the year
prior to the application are not be below US $ 10 billion; and
(4) there is a sound system for financial regulation and supervision
in the home country or region of the applicant.
Article 9
The applicant for the establishment of a foreign bank or a foreign
finance company shall submit to the People's Bank of China a written
application together with the following documents:
(1) a letter of application specifying: the name of the foreign bank
or finance company to be set up, the registered capital and paid-up
capital, the intended business activities, etc.,
(2) a feasibility study;
(3) the articles of association of the intended foreign bank or
finance company;
(4) a photocopy of the business license issued by the relevant
regulatory authorities of the country or region in which the applicant is
incorporated;
(5) the annual reports of the applicant for the last three years; and
(6) other documents required by the People's Bank of China.
Article 10
To establish a foreign bank branch, the head office of the foreign
bank shall submit to the People's Bank of China a written application
together with the following documents:
(1) the application signed by the legal representative specifying: the
name of the branch to be set up by the foreign bank, the amount of working
capital free from repayment allocated by the parent company, the intended
business activities, etc.;
(2) a photocopy of the business license issued by the relevant
regulatory authorities of the country or region in which the applicant is
incorporated;
(3) the annual reports of the applicant for the last three years; and
(4) other documents required by the People's Bank of China.
Article 11
To establish an equity joint-venture bank or a finance company, the
partners to the equity joint-venture shall submit to the People's Bank of
China a jointly written application together with the following documents:
(1) the application for the establishment of an equity joint-venture
bank or a finance company specifying: the name of the intended equity
joint-venture bank or finance company to be set up, the names of all the
partners to the joint-venture, the amount of the registered capital and
paid-up capital, the proportion of the capital contributions of all
parties to the joint-venture, the intended business activities, etc.;
(2) a feasibility study;
(3) the contract for the equity joint-venture and the Articles of
Association of the joint venture bank or finance company to be set up;
(4) a photocopy of the business licenses issued by the relevant
regulatory authorities of the country or region in which the applicants
are incorporated;
(5) the annual reports of the applicants for the last three years; and
(6) other documents required by the People's Bank of China.
Article 12
Except the annual reports, all documents required in Article 9,
Article 10 and Article 11 hereof, if written in a foreign language, shall
have a Chinese translation attached.
Article 13
The applicant shall be given a formal application form when the
People's Bank of China approves the application for the establishment of a
financial institution with foreign capital after preliminary examination.
The application shall be considered rejected if the applicant fails to
receive the formal application form within 90 days from the date of
application.
Article 14
The applicant shall, within 60 days from the date of receiving the
formal application form, present to the People's Bank of China the
completed form and the following documents for ratification:
(1) a list of the key executives of the intended financial institution
with foreign capital and their resumes;
(2) a power of attorney granted to the key executive officer of the
intended financial institution with foreign capital;
(3) in case of applying for setting up a foreign bank branch, a letter
of guarantee from the head office specifying the responsibility for the
tax and debt obligations incurred by the foreign bank branch; and
(4) other documents required by the People's Bank of China.
Article 15
The financial institution with foreign capital shall, within 30 days
from the date of receiving the approval document of the People's Bank of
China, raise and transfer to China the required paid-up capital or working
capital, and then register with the industry and commerce administration
authorities in accordance with law after the transferred capital is
verified by a certified public accountant registered in China. It shall
also register with a taxation office, in accordance with law, within 30
days from the date when it enters into operation. Article 16
The financial institution with foreign capital shall apply to the
State Administration of Exchange Control for the issuance of the Foreign
Exchange Operation License within 30 days from the date of approval by the
People's Bank of China.

Chapter III Scope of Business
Article 17
Subject to approval by the People's Bank of China, a foreign bank, a
foreign bank branch or an equity joint-venture bank shall be allowed to
conduct some or all of the following business activities:
(1) foreign currency deposit-taking;
(2) foreign currency lending;
(3) foreign currency bill-discounting;
(4) approved foreign exchange investment;
(5) foreign exchange remittance;
(6) foreign exchange guarantee;
(7) import and export settlement;
(8) foreign currency dealing and brokerage;
(9) exchange of foreign currencies and bills denominated in foreign
currency;
(10) foreign currency credit card payment;
(11) custody and safe-deposit box service;
(12) credit verification and consultation; and
(13) approved business activities in domestic currency and other
foreign currencies.
Article 18
Subject to approval by the People's Bank of China, a foreign finance
company or an equity joint-venture finance company shall be allowed to
conduct some or all of the following business activities;
(1) foreign currency deposit of US $ 100,000 in minimum for each
deposit with a maturity of three months or longer;
(2) foreign currency lending;
(3) foreign currency bill-discounting;
(4) approved foreign exchange investment;
(5) foreign exchange guarantee;
(6) foreign currency dealing and brokerage;
(7) credit verification and consultation;
(8) foreign exchange trust business; and
(9) approved business activities in domestic currency and other
foreign currencies.
Article 19
The foreign currency deposit-taking specified in this chapter refers
to the following deposits denominated in foreign currencies:
(1) inter-bank deposits both in China and abroad;
(2) deposits taken from the non-bank clients located outside China;
(3) deposits taken from foreigners in China;
(4) deposits taken from overseas Chinese and compatriots from Hong
Kong, Macao, and Taiwan;
(5) deposits taken from enterprises with foreign investment in China;
(6) re-deposits as occurred as a result of lending by financial
institutions with foreign capital to non-enterprises with foreign
investment; and
(7) other approved foreign exchange deposits.
Article 20
The foreign exchange remittance specified in this chapter refers to
the inward remittance from abroad and the outward remittance by
enterprises with foreign investment, foreigners, overseas Chinese and
compatriots form Hong Kong, Macao, and Taiwan on the mainland of China.
Article 21
The import and export settlement specified in this chapter refers to
such business as the import and export settlement of enterprises with
foreign investment, the export settlement of approved non-enterprises
with foreign investment, and the import settlement occurred as a result of
their lending conducted by foreign banks, foreign bank branches, and
equity joint-venture banks.

Chapter IV Supervision and Administration
Article 22
The deposit and lending rates as well as various types of fees charged
by a financial institution with foreign capital shall be determined by
itself in accordance with the relevant rules and regulations of the
People's Bank of China.
Article 23
To conduct deposit-taking business, a financial institution with
foreign capital is required to deposit reserves with a local branch of the
People's Bank of China. The reserve ratio shall be determined, and
adjusted when necessary, by the People's Bank of China. The deposit
reserves are free of interest.
Article 24
Thirty percent of the working capital of a foreign bank branch shall
be maintained in the form of interest-bearing assets designated by the
People's Bank of China, including the deposits held with the banks
designated by the People's Bank of China.
Article 25
The total assets of a foreign bank, an equity joint-venture bank, a
foreign finance company, or a equity joint-venture finance company shall
not exceed twenty times the sum of its paid-up capital plus reserves.
Article 26
The loans granted to an enterprise and its related enterprises by a
foreign bank, an equity joint-venture bank, a foreign finance company, or
an equity joint-venture finance company shall not exceed thirty percent of
the sum of its paid-up capital plus reserves, except those specially
approved by the People's Bank of China.
Article 27
The gross investment of a foreign bank, an equity joint-venture bank,
a foreign finance company, or an equity joint-venture finance company
shall not exceed thirty percent of the sum of its paid-up capital plus
reserves, with the exception of that made to a financial institution and
approved by the People's Bank of China.
Article 28
The fixed assets maintained by a foreign bank, an equity joint-venture
bank, a foreign finance company, or an equity joint-venture finance
company shall not exceed forty percent of the sum of its paid-up capital
plus reserves.
Article 29
A financial institution with foreign capital shall ensure the
liquidity of its assets. The specific requirements to financial
institutions with foreign capital on their assets, liquidity shall be made
separately by the People's Bank of China.
Article 30
Deposits taken from within the territory of the People's Republic of
China by a financial institution with foreign capital shall not exceed
forty percent of its total assets.
Article 31
A financial institution with foreign capital shall make provisions
fund for non-performing (bad) assets in accordance with the relevant
procedures as stipulated by the State.
Article 32
A foreign bank, an equity joint-venture bank, a foreign finance
company, or an equity joint-venture finance company whose paid-up capital
is below the level of its registered capital, shall supplement the paid-up
capital by transferring twenty-five percent of its post-tax profit each
year until the sum of the paid-up capital plus reserves equals to the
registered capital.
Article 33
A financial institution with foreign capital shall employ at least one
Chinese citizen as its senior executive.
Article 34
A financial institution with foreign capital shall employ certified
public accountants registered in China. Such employment shall be subject
to the confirmation by the relevant local branch of the People's Bank of
China.
Article 35
A financial institution with foreign capital shall gain approval from
the People's Bank of China and conduct the related registration with an
industry and commerce administration department in accordance with the law
in any of the following cases:
(1) establishment of an affiliate;
(2) adjustment or transfer of registered capital, increase or decrease
of working capital;
(3) change of the institution's name or business address; and
(4) replacement of senior executives.
Article 36
A financial institution with foreign capital shall submit to the
People's Bank of China and its related branches financial statements and
other relevant data.
Article 37
The People's Bank of China and its branches have the right to examine
and audit the operational management and financial situation of a
financial institution with foreign capital.

Chapter V Dissolution and Liquidation
Article 38
In case of a self-termination of its business activities, a financial
institution with foreign capital shall submit a written application to the
People's Bank of China 30 days before the termination, and will be
dissolved and liquidated after the Bank's examination and approval.
Article 39
The People's Bank of China may order a financial institution with
foreign capital which is unable to meet its liabilities to cease operation
and make repayment within a limited period of time. If it has recovered
redeemability and wants to resume business within the time limit, it shall
apply to the People's Bank of China for resuming business; if it fails to
recover redeemability beyond the time limit, it shall enter into
liquidation.
Article 40
In case of the termination of a financial institution with foreign
capital due to dissolution, cancellation under the law or because of the
declaration of bankruptcy, matters concerning its liquidation shall be
handled under the stipulations of relevant Chinese laws and regulations.
Article 41
Upon the completion of liquidation, a financial institution with
foreign capital shall reregister itself at the original registration
agency within the legal time limit.

Chapter VI Penalties
Article 42
In case of a financial institution with foreign capital established in
violation of the stipulations of Chapter II hereof and without approval,
the People's Bank of China shall outlaw it, confiscate its illegal gains
and may, together, fine an amount of foreign exchange equivalent to RMB
50,000-100,000 yuan.
Article 43
In case of a financial institution with foreign capital conduction the
business activities beyond its approved business scope and in violation of
the stipulations of Chapter III hereof, the People's Bank of China or its
relevant branch institutions shall order it to cease those business
activities which are beyond its approved business scope and confiscate its
illegal receipts from the non-approved business activities, and a penalty
of an amount of foreign currency equivalent to RMB 10,000-50,000 yuan
shall also be imposed.
Article 44
In case of a financial institution with foreign capital conducting the

不分页显示　　　总共2页　　1 [2]

　　下一页